Consultation on the draft RTS on pecuniary sanctions, administrative measures and periodic penalty payments

EU:s myndighet för bekämpning av penningtvätt och finansiering av terrorism (AMLA) har bjudit in intressenter från den icke finansiella sektorn att lämna synpunkter på förslag till kompletterande regler till penningtvättsregelverket. Reglerna är ännu inte beslutade på EU-nivå. Reglerna syftar till att tillsynsmyndigheterna i medlemsländerna ska göra enhetliga bedömningar av överträdelser och få vägledning i hur dessa bedömningar ska göras. Vid beslut om sanktionsavgifter, administrativa åtgärder och periodiska viten föreslås tydligare vägledning till tillsynsmyndigheterna. AMLA önskade synpunkter på hur dessa förslag påverkar de icke finansiella sektorerna som omfattas av penningtvättsregelverken. Srf konsulterna har därför valt att svara på dessa frågor.

I korthet innebär regleringen ett förtydligande vilka omständigheter som ska beaktas av tillsynsmyndigheten när graden av överträdelse bedöms samt vilka omständigheter som ska beaktas vid bestämmandet av sanktionsavgiftens storlek. De olika omständigheterna är inte uttömmande men ska ändå tjäna som riktmärke för tillsynsmyndigheterna.

Srf konsulterna anser att även om harmoniserad tillsyn är ett viktigt mål för EU:s nya AML‑ramverk bör tillsynsmetoderna ta hänsyn till de strukturella skillnaderna mellan finansiella institut och icke finansiella verksamheter såsom bokföringstjänster.

Srf konsulterna anser att om syftet med regelverket ska uppfyllas är det viktigt att tillsynen och bedömningen styrs utifrån de olika verksamheternas förutsättningar. Verksamhetens faktiska arbete bör styra bedömningen om risk för penningtvätt och finansiering av terrorism har förelegat. Därutöver anser Srf konsulterna att bedömningen av sanktionernas storlek bör vara nyanserade och transparenta.

Srf konsulterna stödjer i huvudsak de föreslagna kriterierna för administrativa åtgärder. Ur ett icke finansiellt verksamhetsperspektiv kan tillsyn som prioriterar rättelse och tydlig vägledning om hur brister ska åtgärdas ofta leda till mer effektiva ‑resultat.

Periodiska viten bör vara en åtgärd som sätts in endast i undantagsfall efter att ha uteslutit alla andra tillgängliga åtgärder.

Läs hela Srf konsulternas svar här